【NISA実績公開】-2022年10月- 評価額5,484,632円

2022年11月1日2023年10月31日

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花

NISAの実績報告5回目です！

NISAってどのくらい儲かるの？と気になる方はぜひご覧ください！

我が家の基本情報

花家では、家族4人全員でNISAに取り組んでいます！

つみたてNISAの目的は、

ジュニアNISAの目的は、

をつくることです。

息子のジュニアNISAでは、優待のトミカ欲しさにタカラトミーの株式も購入しています。

子どもたちが小学生くらいになったら、一緒に投資信託や株式を勉強して、興味のあるものをスポットで購入したいと考えています。

花家では、息子の出産を機に教育資金をどう作っていくかを考え、2019年にNISAをスタートしました。

まず、ママが5,000円から始め、徐々に積立て金額を増額し、2021年から家族全員で満額積立てしています。

初心者が投資を行う上で大切なことは、長期・分散・積立です！

教育資金や老後資金など、運用期間を十分に確保できるものは、NISAで長期・分散・積立でリスクを最小限にして、投資を始めてみましょう！

まず、家族4人の運用結果は、評価額合計5,484,632円、+432,973円（+8.57%）でした。

花

10月は評価額がかなり回復しました！！

ママのつみたてNISAは、9月に評価損益率が下がったものも回復し、20％が見えてきました！

「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」に月33,333円積立てをしており、家族の中でも評価損益額・率ともにトップ！

やはり、3年8ヶ月という家族の中で最も長い積立期間が味方してくれています。

パパの評価損額は、マイナスからプラスに転換！

積立て商品はパパにお任せで、以下４つの投資信託を選択していますが、

来年はシンプルに全世界株式1本にしようかなと相談しています！

花

ここは完全にパパチョイスです！

息子のジュニアNISAは、7月まで毎月7万円ずつ複数の投資信託に積立てをしていました。

7月末時点で、ジュニアNISAの残り枠が19,100円となっており、8月に「eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）」を追加購入したため、9月以降は積立て金額0円です。

積立て開始から2年経っていませんが、評価額がマイナスになることはなく、安定感があります。

タカラトミーの株式が大きくプラスなことも一因です。