
NISAの実績報告5回目です!
NISAってどのくらい儲かるの?と気になる方はぜひご覧ください!
我が家の基本情報
花家では、家族4人全員でNISAに取り組んでいます!
- ママ:30代 つみたてNISA満額💮
- パパ:30代 つみたてNISA満額💮
- 息子:3歳 ジュニアNISA満額💮
- 娘:0歳 ジュニアNISA満額💮
つみたてNISAの目的は、
- 教育資金
- 老後資金
ジュニアNISAの目的は、
- 教育資金
をつくることです。
息子のジュニアNISAでは、優待のトミカ欲しさにタカラトミーの株式も購入しています。
子どもたちが小学生くらいになったら、一緒に投資信託や株式を勉強して、興味のあるものをスポットで購入したいと考えています。
花家では、息子の出産を機に教育資金をどう作っていくかを考え、2019年にNISAをスタートしました。
まず、ママが5,000円から始め、徐々に積立て金額を増額し、2021年から家族全員で満額積立てしています。
積立金額 | ママ | パパ | 息子 | 娘 |
2019年 | 50,000円 | – | – | – |
2020年 | 335,000円 | – | – | – |
2021年 | 400,000円 | 400,000円 | 800,000円 | 800,000円 |
2022年 (予定) | 400,000円 | 400,000円 | 800,000円 | 800,000円 |
初心者が投資を行う上で大切なことは、長期・分散・積立です!
教育資金や老後資金など、運用期間を十分に確保できるものは、NISAで長期・分散・積立でリスクを最小限にして、投資を始めてみましょう!
2022年10月実績
家族4人の運用結果は・・・
まず、家族4人の運用結果は、評価額合計5,484,632円、+432,973円(+8.57%)でした。
評価額 | 累計投資額 | 評価損益 | 評価損益率 | 前月差 | |
2022年10月 | 5,484,632円 | 5,051,659円 | +432,973円 | +8.57% | +321,958円 |
2022年9月 | 5,162,674円 | 4,938,328円 | +224,346円 | +4.5% | -237,806円 |
2022年8月 | 5,400,480円 | 4,863,330円 | +537,150円 | +11.0% | +408,699円 |
2022年7月 | 4,991,781円 | 4,592,563円 | +399,218円 | +8.7% | +119,755円 |
2022年6月 | 4,802,026円 | 4,522,563円 | +279,463円 | +6.1% | – |

10月は評価額がかなり回復しました!!
個人成績(ママ)
評価額 | 累計投資額 | 評価損益 | 評価損益率 | |
2022年10月 | 1,340,906円 | 1,118,330円 | +222,577円 | +19.90% |
2022年9月 | 1,295,636円 | 1,118,330円 | +177,306円 | +15.85% |
2022年8月 | 1,257,836円 | 1,051,664円 | +206,172円 | +19.44% |
2022年7月 | 1,209,398円 | 1,018,331円 | +191,067円 | +18.76% |
2022年6月 | 1,187,935円 | 1,018,331円 | +169,604円 | +16.66% |
ママのつみたてNISAは、9月に評価損益率が下がったものも回復し、20%が見えてきました!
「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」に月33,333円積立てをしており、家族の中でも評価損益額・率ともにトップ!
やはり、3年8ヶ月という家族の中で最も長い積立期間が味方してくれています。
個人成績(パパ)
評価額 | 累計投資額 | 評価損益 | 評価損益率 | |
2022年10月 | 738,799円 | 733,330円 | +5,469円 | +0.75% |
2022年9月 | 683,413円 | 699,997円 | -16,584円 | -2.4% |
2022年8月 | 696,489円 | 666,664円 | +29,825円 | +4.5% |
2022年7月 | 647,312円 | 633,332円 | +13,980円 | +2.2% |
2022年6月 | 636,080円 | 633,332円 | +2,748円 | +0.4% |
パパの評価損額は、マイナスからプラスに転換!
積立て商品はパパにお任せで、以下4つの投資信託を選択していますが、
来年はシンプルに全世界株式1本にしようかなと相談しています!
No | 投資信託 |
1 | eMAXIS Slim 新興国株式インデックス |
2 | eMAXIS Slim 先進国株式インデックス |
3 | 楽天・全世界株式インデックス・ファンド |
4 | ニッセイJPX日経400インデックスファンド |

ここは完全にパパチョイスです!
個人成績(息子)
評価額 | 累計投資額 | 評価損益 | 評価損益率 | |
2022年10月 | 1,691,291円 | 1,600,000円 | +91,291円 | +5.71% |
2022年9月 | 1,645,969円 | 1,600,001円 | +45,968円 | +2.9% |
2022年8月 | 1,745,472円 | 1,600,001円 | +145,471円 | +9.0% |
2022年7月 | 1,697,136円 | 1,580,900円 | +116,236円 | +14.6% |
2022年6月 | 1,583,531円 | 1,510,900円 | +72,631円 | +4.8% |
息子のジュニアNISAは、7月まで毎月7万円ずつ複数の投資信託に積立てをしていました。
7月末時点で、ジュニアNISAの残り枠が19,100円となっており、8月に「eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)」を追加購入したため、9月以降は積立て金額0円です。
積立て開始から2年経っていませんが、評価額がマイナスになることはなく、安定感があります。
タカラトミーの株式が大きくプラスなことも一因です。
個人成績(娘)
評価額 | 累計投資額 | 評価損益 | 評価損益率 | |
2022年10月 | 1,713,636円 | 1,600,000円 | +113,636円 | +7.10% |
2022年9月 | 1,537,656円 | 1,520,000円 | +17,656円 | +1.2% |
2022年8月 | 1,590,554円 | 1,440,000円 | +150,554円 | +10.4% |
2022年7月 | 1,437,935円 | 1,360,000円 | +77,935円 | +5.7% |
2022年6月 | 1,394,480円 | 1,360,000円 | +34,480円 | +2.53% |
娘のジュニアNISAは、積立て銘柄は「楽天・全米株式インデックス・ファンド」で、月80,000円の設定です。
娘も積立て金額が12ヶ月均等ではないため、今年分の積み立ては完了しました!
娘の評価額が大きく増加し、なんと評価額は1位に躍り出ました!
終わりに
2022年10月のNISA運用実績をまとめました!
ガクッと評価額が下がった9月に対して、10月は回復基調で全員プラス評価となりました。
11月中には、来年の積立商品見直しを行いたいと思います!

コツコツ積み立てていきましょう!
