【NISA実績公開】-2022年9月- 評価額5,162,674円

我が家の基本情報

花家では、家族4人全員でNISAに取り組んでいます！

つみたてNISAの目的は、

• 教育資金
• 老後資金

ジュニアNISAの目的は、

• 教育資金

をつくることです。

息子のジュニアNISAでは、優待のトミカ欲しさにタカラトミーの株式も購入しています。

子どもたちが小学生くらいになったら、一緒に投資信託や株式を勉強して、興味のあるものをスポットで購入したいと考えています。


花家では、息子の出産を機に教育資金をどう作っていくかを考え、2019年にNISAをスタートしました。

まず、ママが5,000円から始め、徐々に積立て金額を増額し、2021年から家族全員で満額積立てしています。

積立金額	ママ	パパ	息子	娘
2019年	50,000円	–	–	–
2020年	335,000円	–	–	–
2021年	400,000円	400,000円	800,000円	800,000円
2022年 （予定）	400,000円	400,000円	800,000円	800,000円

初心者が投資を行う上で大切なことは、長期・分散・積立です！

教育資金や老後資金など、運用期間を十分に確保できるものは、NISAで長期・分散・積立でリスクを最小限にして、投資を始めてみましょう！

2022年9月実績

家族4人の運用結果は・・・

まず、家族4人の運用結果は、評価額合計5,162,674円、+224,346円（+4.5%）でした。

	評価額	累計投資額	評価損益	評価損益率	前月差
2022年9月	5,162,674円	4,938,328円	+224,346円	+4.5%	-237,806円
2022年8月	5,400,480円	4,863,330円	+537,150円	+11.0%	+408,699円
2022年7月	4,991,781円	4,592,563円	+399,218円	+8.7%	+119,755円
2022年6月	4,802,026円	4,522,563円	+279,463円	＋6.1%	–

個人成績（ママ）

	評価額	累計投資額	評価損益	評価損益率
2022年9月	1,295,636円	1,118,330円	+177,306%	+15.85%
2022年8月	1,257,836円	1,051,664円	+206,172円	+19.44%
2022年7月	1,209,398円	1,018,331円	+191,067円	+18.76%
2022年6月	1,187,935円	1,018,331円	+169,604円	+16.66%

ママのつみたてNISAは、評価額が下がったものの、安定して+15%以上を維持できています。

「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」に月33,333円積立てをしており、家族の中でも評価損益額・率ともにトップ！

やはり、3年8ヶ月という家族の中で最も長い積立期間が味方してくれています。

個人成績（パパ）

	評価額	累計投資額	評価損益	評価損益率
2022年9月	683,413円	699,997円	-16,584円	-2.4%
2022年8月	696,489円	666,664円	+29,825円	+4.5%
2022年7月	647,312円	633,332円	+13,980円	+2.2%
2022年6月	636,080円	633,332円	+2,748円	+0.4%

パパの評価損額は、マイナスになってしまいましたが、焦らず運用を続けていきます。

積立て商品はパパにお任せで、以下４つの投資信託です。

そろそろ来年に向けて、商品見直しをするか？確認したいと思います。

No	投資信託
1	eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
2	eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
3	楽天・全世界株式インデックス・ファンド
4	ニッセイJPX日経400インデックスファンド

個人成績（息子）

	評価額	累計投資額	評価損益	評価損益率
2022年9月	1,645,969円	1,600,001円	+45,968円	+2.9%
2022年8月	1,745,472円	1,600,001円	+145,471円	+9.0%
2022年7月	1,697,136円	1,580,900円	+116,236円	+14.6%
2022年6月	1,583,531円	1,510,900円	+72,631円	+4.8%

息子のジュニアNISAは、7月まで毎月7万円ずつ複数の投資信託に積立てをしていました。

7月末時点で、ジュニアNISAの残り枠が19,100円となっており、8月に「eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）」を追加購入したため、9月以降は積立て金額0円です。

積立て開始から2年経っていませんが、評価額がマイナスになることはなく、安定感があります。

タカラトミーの株式が大きくプラスなことも一因です。

タカラトミーと言えば、先日初めて株主優待トミカが届きました！

写真撮影が下手ですみません。

息子が見たことのない柄のトミカに大喜びで、持っててよかったタカラトミー！と思いました。

今のところ、他に個別株を購入していく予定はないのですが、

Instagramで優待クロスの投稿を見るたびにいいな・・・と感じています。

始めてしまうと沼かもしれません・・・

個人成績（娘）

	評価額	累計投資額	評価損益	評価損益率
2022年9月	1,537,656円	1,520,000円	+17,656円	+1.2%
2022年8月	1,590,554円	1,440,000円	+150,554円	+10.4%
2022年7月	1,437,935円	1,360,000円	+77,935円	+5.7%
2022年6月	1,394,480円	1,360,000円	+34,480円	+2.53%

娘のジュニアNISAは、積立て銘柄は「楽天・全米株式インデックス・ファンド」で、月80,000円の設定です。

娘も積立て金額が12ヶ月均等ではないため、残り1ヶ月で今年分の積み立ては完了です！

こちらも安定してプラスです！

終わりに

2022年9月のNISA運用実績をまとめました！

9月はガクッと評価額が下がってしまいましたが、今が買い時！と思うことにしています。