【NISA実績公開】-2022年7月- 家族4人共に好調！

我が家の基本情報

花家では、家族4人全員でNISAに取り組んでいます！

つみたてNISAの目的は、教育資金・老後資金、ジュニアNISAの目的は、教育資金をつくることです。

息子と娘がもう少し大きくなったら、投資信託や株式を一緒に勉強して、興味のあるものをスポットで購入するのもいいかな・・・と考えています。


花家では、息子の出産を機に教育資金をどう作っていくかを考え、2019年にNISAをスタートしました。

まず、ママが5,000円から始め、徐々に積立て金額を増額し、2021年から家族全員で満額積立てしています。

	ママの積立て金額
2019年	50,000円
2020年	335,000円
2021年	400,000円
2022年	400,000円

「投資は怖い・・・」という印象を持っている方もいらっしゃると思いますが、

初心者が投資を行う上で大切なことは、長期・分散・積立です！

教育資金や老後資金など、運用期間を十分に確保できるものは、NISAで長期・分散・積立でリスクを最小限にして、投資を始めてみましょう！

2022年7月実績

家族4人の運用結果は・・・

まず、家族4人の運用結果は、評価額合計4,991,781円、+399,218円（+8.7%）でした。

	評価額	累計投資額	評価損益	評価損益率	前月差
2022年7月	4,991,781円	4,592,563円	+399,218円	+8.7%	+119,755円
2022年6月	4,802,026円	4,522,563円	+279,463円	＋6.1%	–

個人成績（ママ）

	評価額	累計投資額	評価損益	評価損益率
2022年7月	1,209,398円	1,018,331円	+191,067円	+18.76%
2022年6月	1,187,935円	1,018,331円	+169,604円	+16.66%

ママのつみたてNISAは、前回の投稿から1ヶ月未満のため、積立て日の設定により累計投資額が変わっていませんが、評価額が大きくなっています。

ママは、「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」に月33,333円積立てをしています！

6月に引き続き、家族の中で評価損益額・率ともにトップ！

やはり、長期で運用することが大切だなと感じています。

個人成績（パパ）

	評価額	累計投資額	評価損益	評価損益率
2022年7月	647,312円	633,332円	+13,980円	+2.2%
2022年6月	636,080円	633,332円	+2,748円	+0.4%

ママ同様、パパも累計投資額は変わらず、評価額は若干高くなっています。

パパは、試行錯誤しながら色々な投資信託に積立てをしています。

No	投資信託
1	eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
2	eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
3	楽天・全世界株式インデックス・ファンド
4	ニッセイJPX日経400インデックスファンド

個人成績（息子）

	評価額	累計投資額	評価損益	評価損益率
2022年7月	1,697,136円	1,580,900円	+116,236円	+14.6%
2022年6月	1,583,531円	1,510,900円	+72,631円	+4.8%

息子のジュニアNISAは、毎月7万円ずつ複数の投資信託に積立てをしています。

一部、株式も購入しているため、7月末時点でジュニアNISAの残り枠が19,100円になりました。

残りの金額は、8月中に「eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）」を追加購入し、9月以降は積立て金額0円の予定です。

個人成績（娘）

	評価額	累計投資額	評価損益	評価損益率
2022年7月	1,437,935円	1,360,000円	+77,935円	+5.7%
2022年6月	1,394,480円	1,360,000円	+34,480円	+2.53%

娘のジュニアNISAは、パパ・ママ同様、累計投資額は変わらず、評価額がアップしています。

積立て銘柄は「楽天・全米株式インデックス・ファンド」で、月80,000円の設定です。

息子も娘も昨年途中からNISAを開始したため、積立て金額が12ヶ月均等ではないのですが、

今年もその設定を引き継いで利用しています。

終わりに

2022年7月のNISA運用実績をまとめました！

前回にも書きましたが、とにかくコツコツ積み立てることが重要だと考えていますので、一喜一憂せず年間上限金額まで積み立てていきます。

親族や同僚など、周りにもNISA仲間が増えてきました！

投資を始める方は、つみたてNISAで長期・分散・積立ていきましょう！